Plantillas Excel

El uso de un programa informático que te ayude a plasmar de una forma rigurosa tus finanzas es una excelente idea. Puedes usar diferentes programas de pago tipo excel de Microsoft, así como otros gratuitos (Gloogle sheets o LibreOffice, etc.). Aquí te dejo algunas utilidades propias que he desarrollado para ti:

  • Presupuesto: Este excel te permite tener un control de tus gastos y tus ingresos, y ver la evolución de tus ahorros e inversiones. Es fundamental para ser consciente de tu situación financiera y planificarte inteligentemente. Descargar aqui presupuesto.

presupuesto

  • Control de rentabilidades y cartera de inversiones. Para que sepas calcular tus rentabilidades, y puedas hacer un seguimiento completo de tu cartera, con compra/ventas de acciones, fondos de inversión, ETFs y opciones. Puedes anotar tus dividendos y saber las retenciones a recuperar en el IRPF. La nueva versión 3.2 está disponible aquí: Excel_v3.2 (Las anteriores versiones más sencillas las tienes aquí: Excel_v2.0 y Excel_v1.0). Una explicación del uso de estos excel la puedes encontrar en varias entradas del blog (de Febrero-Abril de 2019): parte I , parte II y parte III


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23 respuesta a “Plantillas Excel”

  1. Buenas!! Impresionante plantilla la de control de rentabilidades y carteras de inversiones que aparece aquí colgada, totalmente gratuita para que la pueda descargar cualquiera. La verdad es que no vi en ningún sitio una plantilla tan completa. Así de primeras hasta asusta un poco jajaja. Felicidades por el blog, lo descubrí en twitter y fue una grata sorpresa, lo seguiré a menudo, creo que se puede aprender mucho.

    1. Buenas Fran, Me alegro que te parezca útil, a ver si te sirve. Sí, son gratuitas, este blog está aqui para ayudar y dar. Dinero espero seguir ganándolo con el trabajo y las inversiones, bueno y con la ayuda del libro que vendo puedo pagar los gastos del hosting y poco más. Mi recompensa son vuestros aportes y seguimiento que me motiva a seguir aprendiendo.
      Un saludo
      Antonio

  2. Echándole un ojo a este nuevo excell, me surgen un par de dudas:
    La primera seria si los planes de pensiones se deberían meter en el excell para que su rentabilidad se agregue también al resto de fondos o acciones que tengamos en cartera. Podría considerarse una parte mas de nuestra cartera de inversión? Se trataría de la misma forma que un fondo de inversión?
    Mi segunda duda es para los que tenemos valores en brokers con cuenta multidivisa, como IB, que creo que somos muchos. Yo incluso tengo prácticamente decidido operar solo con ellos, incluido las acciones españolas, creo que las ventajas son muchas. El caso es que para las cuentas multidivisa seria recomendable llevar un saldo de divisas, ya que operar con las divisas puede generar plusvalías o minusvalías (en caso de venta de divisas) que afectarían a nuestra rentabilidad, y que habría que declarar en nuestra declaración de la renta.
    Como ves este tema? Podría implementarse al excell esto del saldo de divisas? seria muy lioso?
    Una vez mas, felicidades por el blog y por el estupendo trabajo que realizas!

  3. Hola Fran,

    Meter tu plan de pensiones, creo que puede ser una buena idea, al fin y al cabo es básicamente un fondo de inversión y tienes cotizaciones diarias de ellos. Lo puedes poner en DatosInversiones y marcarlo como una subcartera si quieres para tenerlo un poco más aislado del resto de fondos y acciones.

    La parte de las divisas USD en liquidez, con compra venta y plusvalias, la puedes controlar igual que la liquidez en EUR que he puesto de ejemplo.

    Las acciones y fondos denominados en otra moneda distinta al EUR (en tu caso USD, GBP, etc..), yo lo convierto todo a euros para tener una suma total en algún lugar, pero si quieres tener subcarteras separadas unas en EUR y otras en USD, no lo tengo claro cómo hacerlo (no me lo he planteado nunca). Pero en tu caso particular, si predominan los USD en tu cartera, podrías de forma rápida modificar el excel, quitando mis conversiones de cualquier moneda a EUR, y haciendo tú lo mismo convirtiendo cualquier moneda a USD.

    No se si con esto te ayudo o te lío más.

    Un saludo
    Antonio

  4. Gracias por tomarte las molestias en contestar.
    Creo que el excell que has creado tiene un potencial enorme, y lo utilizare de base para llevar el seguimiento de mi cartera, con pequeñas modificaciones según mis circunstancias. El tema de las subcarteras creo que puede dar mucho juego, es algo muy útil. Una vez mas, gracias por todo el trabajo que te has pegado para crearlo y ponerlo a disposición de todo. En cuanto termine un par de libros que tengo pendientes, el próximo sera el tuyo, creo que puedo aprender mucho de el.
    Un salido y a seguir así!!

    1. Hola Fran,
      Gracias por tus palabras de agradecimiento. Espero que te sirva y lo puedas adaptar a tus necesidades.
      Respecto al libro, decirte que es un libro introductorio pata jóvenes, pensado para aquellos que se inician en este mundo, y empieza por lo más básico. Si ya has leído cosas antes de finanzas e inversión se te quedará corto. Es más útil para regalar a aquellos que notas que no tienen ni idea del tema, para atraerles a este mundo y aclarar muchos conceptos clave y fundamentales… Personas de este tipo hay muchas, la mayoría…
      Un saludo

  5. hola Antonio, gracias nuevamente por compartir la nueva version, muy útiles han sido las mejoras. En mi caso, he usado la sub cartera para medir las rentabilidades de los activos en divisas, muy facil y practico. He leido mas arriba sobre como obtener los precios desde Googlesheets, no se si ya lo han compartido pero aqui va lo que he podido lograr. Utilizo dos funcionas, dado que no he podido usar la misma para distintos tipos de activos.
    1 – fondos de inversion nacionales e internacionales> =value(muFunds(«nav»,B2,»morningstar»)), en B2 guardo el ISIN del fondo, cualquier fondo basicamente.
    2 – acciones bolsa espanola> =GOOGLEFINANCE(«BME:»&B4,»price») donde en B4 guardo el ticker de la accion.

    Espero sea de ayuda y utiles. un saludo. German

  6. Hola German,
    Me alegro te resulte práctico. Gracias por indicar las funciones de muFunds.
    Los precios en googlesheets ya los teníamos todos, tanto de acciones, fondos y ETF (pero solo del día actual). Aqui está: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1pSs2mC38gaKbqUYBkmMv7s1sbFWaVJmVJS7GvdXpyDk/edit#gid=0

    Lo que queda pendiente, es coger el precio de una fecha pasada, que ya está también hecho para acciones y ETFs, pero falta para fondos, y la funcion muFunds no lo permite, y googlefinance para fondos tampoco.

    A ver si alguien sabe como hacerlo en googlesheets.
    Gracias
    Antonio

  7. Hola, muchísimas gracias por esta aportación, estaba elaborando algo parecido y no sabes el tiempo que me puede ahorrar, de verdad es una aportación impresionante. Lo del tema del IRPF ya es rizar el rizo. Eternamente agradecido

    1. Juan Carlos,
      Pues me alegro mucho que te guste y parezca útil. Yo he tardado un tiempo en ir refinando el excel para mi propio uso, y me pareció buena idea compartirlo, pues hacer estas cosas lleva mucho trabajo. Si os ayuda, misión cumplida. Yo me quedo con vuestra gratitud y comentarios y consejos técnicos que aportan mucho y que son muy bienvenidos.

  8. Hola Antonio

    Gracias por compartir todo este peazo trabajo, empiezo a usarla ya mismo y te planteo nuevas cuestiones:

    como identificas y puedes tener el seguimiento de traspaso

    – de carteras de acciones, para saber donde las compraste

    – entre fondos/planes pensiones, en la misma o distinta gestora.
    eje 1 traspasas Valentum a True Value en R4
    eje 2 traspasas Valentum de GPM a True Value en R4
    eje 3 traspasas True Value de GPM a True Value en R4
    y si no lo traspasas total sino parcial, sea al mismo fondo o distintos fondos.

    Mi solución, básica como la alcachofa, es: en mi excel añado comentarios a la celda de entrada y salida enlazando los importes del traspaso, si es a varios divido la entrada en el mismo número de salidas y el importe está color blanco negrita por visulizarlo mejor

    Si tienes carteras de varios titulares, pero al final es el patrimonio familiar, lo gestionas en las subcarteras, tipo acciones Carlos, acciones Ana, Fondos Carlos, Fondos Ana, etc y en el resumen tendré total acciones, total fondos, etc o como puede ser mas práctico.

    En los fondos tengo una columna con el valor fiscal (valor de compra orignal de la aportación) del mismo por temas fiscales. Me refiero a que si compras 100€ de True 2017 y lo traspasas a Valentum e ingresas 100€ 2018 y lo traspasas a Baleo e ingresas 100€ 2019 y el fondo vale 500€, el valor fiscal son los 300€ de las aportaciones y tienes un beneficio de 200€ fiscal.

    Que locos, hacemos de todo buscando servicio, rentabilidad y menores costes … después viene el papeleo

    de nuevo gracias por tu trabajo

    1. Carlos,

      Has dado en el clavo con tus preguntas. El tema de los traspasos es un problema importante y lío, pues las opciones son múltiples (traspasos parciales, múltiples brokers, etc..).

      Lo ideal sería arrastrar como dices el valor fiscal siempre para mantener la traza de donde se hizo la primera compra, pero no tengo claro como automatizarlo en el excel. No lo he pensado a fondo, pero poderse se puede pues los brokers lo hacen (en selfbank lo llevan muy bien). Si alguien se atreve a dar una soluciñon a ese tema lo agradecería tanto como tú, sin duda.

      Por el momento, lo que dices de dividirlo en filas y anotar a donde van y todo ello, tiene todo el sentido, yo así lo hago (pongo tambien un código de identificacion o trazabilidad que dice de donde viene el fondo, p.ej 1, 2, 3, 2a, 2b, 2a.1, 2a.2, donde los números indican nuevas aportaciones, y las letras splits para traspasos, etc…)

      Respecto a la cartera de varios titulares, yo sinceramente, como son activos independientes, que no se pueden traspasar entre ellos, ni compensar, y usan FIFOs independientes de cara a hacienda, etc.. usaría un excel distinto para Ana y otro independiente para Carlos.

      A ver si entre todos, encontramos una solución a lo de los traspasos, que es algo pendiente de hacer bien.

      Gracias por comentarlo

      Antonio

      1. Respecto al código de trazabilidad de los fondos al traspasar he usado esto:

        —————————-
        Numeracion del Id de trazabilidad :
        1) Un numero solo identifica a una suscripcion nueva (p.ej.»3″)
        2) Un numero seguido de una letra indica que la suscripción inicial se ha fraccionado en varias partes (a, b, c,…) para hacer una traspaso parcial
        3) una secuencia inicial (solo numero o numero y letra) seguida de un punto «.» indica que es un fondo procedente de un traspaso (p.ej.: «2a.1» indica que este traspaso viene de una suscripcion inicial «2», en concreto de la parte «2a»

        Cada punto («.») en el identificador significa un traspaso realizado. Esta secuencia puede ser tan larga como el numero de traspasos realizados desde la suscripcion nueva inicial
        Esta trazabilidad sirve para que cuando se reembolse (venta) de un fondo, de cara a Hacienda, se sepa el inicio real (origen) el fondo su fecha inicio y sus rendimiento acumulados tras los multiples traspasos.
        ——————————-

        Servir sirve así, pero es un proceso manual, lo suyo sería llevar ese precio de coste fiscal inicial de un traspaso a otro.

        Quizás una macro leyendo este id pueda hacer el trabajo, no lo tengo claro.

        Nuevas ideas son bienvenidas.

        Antonio

  9. Estoy siguiendo tu excelente trabajo con el excel V3.0 y veo que en las ventas das por supuesto que se vende el mismo nº de títulos que en las compras, pero ¿y si vendes una cantidad distinta? Tal vez sería conveniente poner una columna de nº de títulos vendidos.

  10. Hola Antonio,

    Enhorabuena por la hoja, he estado evaluando hace semanas algunos paquetes de software adecuados para seguir mis inversiones domésticas, y la verdad es que ninguno me ha acabado de convencer, pero este excel se ajusta perfectamente a lo que buscaba.

    Una pregunta: ¿hay alguna forma especial en la hoja de reflejar los dividendos script?. He pensado en reflejar un script dividend como un dividendo con valor el precio de la acción de día del script, seguido de una compra de acciones ese mismo día…pero no sé si hay alguna forma más sencilla y que no implique el paso de traducir las acciones entregadas a cash.

    Muchas gracias y un saludo

  11. Hola Jaume,

    Me alegro que el excel se ajuste a lo que buscabas.
    Yo hace tiempo que ya no tengo acciones que repartan dividendos en script, no me gusta esa filosofía por parte de la directiva.

    Cuando recibes derechos via script dividend (o dividendo elección) puedes venderlos en el mercado al precio que sea, o vendérselos a la empresa a un precio concreto. En ese caso, anota esa venta de derechos (en DatosDividendos) como unos dividendos normales, y además tendrás la retención en destino del 19% como ellos.

    Si conviertes los derechos en acciones, anota esas nuevas acciones en DatosInversiones con precio de compra cero.

    Y si haces ambas cosas (parte de los derechos los vendes y el resto los conviertes en acciones) haz las dos anotaciones en las dos pestañas del excel.

    Espero te sirva.

    un saludo
    Antonio

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