Plantillas Excel

El uso de un programa informático que te ayude a plasmar de una forma rigurosa tus finanzas es una excelente idea. Puedes usar diferentes programas de pago tipo excel de Microsoft, así como otros gratuitos (Gloogle sheets o LibreOffice, etc.). Aquí te dejo algunas utilidades propias que he desarrollado para ti:

  • Presupuesto: Este excel te permite tener un control de tus gastos y tus ingresos, y ver la evolución de tus ahorros e inversiones. Es fundamental para ser consciente de tu situación financiera y planificarte inteligentemente. Descargar aqui presupuesto.

presupuesto

  • Control de rentabilidades y cartera de inversiones. Para que sepas calcular tus retabilidades, y puedas hacer un seguimiento completo de tu cartera, con compra/ventas de acciones, fondos de inversión y ETFs. Puedes anotar tus dividendos y saber las reteciones a recuperar en el IRPF. La nueva versión 2.0 está disponible aquí: Excel_v2.0 (La anterior versión la tienes aquí: Excel_v10). Una explicación del uso de estos excel la puedes encontrar en varias entradas del blog (de Febrero de 2019): parte I y parte II.

10 respuesta a “Plantillas Excel”

  1. Buenas!! Impresionante plantilla la de control de rentabilidades y carteras de inversiones que aparece aquí colgada, totalmente gratuita para que la pueda descargar cualquiera. La verdad es que no vi en ningún sitio una plantilla tan completa. Así de primeras hasta asusta un poco jajaja. Felicidades por el blog, lo descubrí en twitter y fue una grata sorpresa, lo seguiré a menudo, creo que se puede aprender mucho.

    1. Buenas Fran, Me alegro que te parezca útil, a ver si te sirve. Sí, son gratuitas, este blog está aqui para ayudar y dar. Dinero espero seguir ganándolo con el trabajo y las inversiones, bueno y con la ayuda del libro que vendo puedo pagar los gastos del hosting y poco más. Mi recompensa son vuestros aportes y seguimiento que me motiva a seguir aprendiendo.
      Un saludo
      Antonio

  2. Echándole un ojo a este nuevo excell, me surgen un par de dudas:
    La primera seria si los planes de pensiones se deberían meter en el excell para que su rentabilidad se agregue también al resto de fondos o acciones que tengamos en cartera. Podría considerarse una parte mas de nuestra cartera de inversión? Se trataría de la misma forma que un fondo de inversión?
    Mi segunda duda es para los que tenemos valores en brokers con cuenta multidivisa, como IB, que creo que somos muchos. Yo incluso tengo prácticamente decidido operar solo con ellos, incluido las acciones españolas, creo que las ventajas son muchas. El caso es que para las cuentas multidivisa seria recomendable llevar un saldo de divisas, ya que operar con las divisas puede generar plusvalías o minusvalías (en caso de venta de divisas) que afectarían a nuestra rentabilidad, y que habría que declarar en nuestra declaración de la renta.
    Como ves este tema? Podría implementarse al excell esto del saldo de divisas? seria muy lioso?
    Una vez mas, felicidades por el blog y por el estupendo trabajo que realizas!

  3. Hola Fran,

    Meter tu plan de pensiones, creo que puede ser una buena idea, al fin y al cabo es básicamente un fondo de inversión y tienes cotizaciones diarias de ellos. Lo puedes poner en DatosInversiones y marcarlo como una subcartera si quieres para tenerlo un poco más aislado del resto de fondos y acciones.

    La parte de las divisas USD en liquidez, con compra venta y plusvalias, la puedes controlar igual que la liquidez en EUR que he puesto de ejemplo.

    Las acciones y fondos denominados en otra moneda distinta al EUR (en tu caso USD, GBP, etc..), yo lo convierto todo a euros para tener una suma total en algún lugar, pero si quieres tener subcarteras separadas unas en EUR y otras en USD, no lo tengo claro cómo hacerlo (no me lo he planteado nunca). Pero en tu caso particular, si predominan los USD en tu cartera, podrías de forma rápida modificar el excel, quitando mis conversiones de cualquier moneda a EUR, y haciendo tú lo mismo convirtiendo cualquier moneda a USD.

    No se si con esto te ayudo o te lío más.

    Un saludo
    Antonio

  4. Gracias por tomarte las molestias en contestar.
    Creo que el excell que has creado tiene un potencial enorme, y lo utilizare de base para llevar el seguimiento de mi cartera, con pequeñas modificaciones según mis circunstancias. El tema de las subcarteras creo que puede dar mucho juego, es algo muy útil. Una vez mas, gracias por todo el trabajo que te has pegado para crearlo y ponerlo a disposición de todo. En cuanto termine un par de libros que tengo pendientes, el próximo sera el tuyo, creo que puedo aprender mucho de el.
    Un salido y a seguir así!!

    1. Hola Fran,
      Gracias por tus palabras de agradecimiento. Espero que te sirva y lo puedas adaptar a tus necesidades.
      Respecto al libro, decirte que es un libro introductorio pata jóvenes, pensado para aquellos que se inician en este mundo, y empieza por lo más básico. Si ya has leído cosas antes de finanzas e inversión se te quedará corto. Es más útil para regalar a aquellos que notas que no tienen ni idea del tema, para atraerles a este mundo y aclarar muchos conceptos clave y fundamentales… Personas de este tipo hay muchas, la mayoría…
      Un saludo

  5. hola Antonio, gracias nuevamente por compartir la nueva version, muy útiles han sido las mejoras. En mi caso, he usado la sub cartera para medir las rentabilidades de los activos en divisas, muy facil y practico. He leido mas arriba sobre como obtener los precios desde Googlesheets, no se si ya lo han compartido pero aqui va lo que he podido lograr. Utilizo dos funcionas, dado que no he podido usar la misma para distintos tipos de activos.
    1 – fondos de inversion nacionales e internacionales> =value(muFunds(“nav”,B2,”morningstar”)), en B2 guardo el ISIN del fondo, cualquier fondo basicamente.
    2 – acciones bolsa espanola> =GOOGLEFINANCE(“BME:”&B4,”price”) donde en B4 guardo el ticker de la accion.

    Espero sea de ayuda y utiles. un saludo. German

  6. Hola German,
    Me alegro te resulte práctico. Gracias por indicar las funciones de muFunds.
    Los precios en googlesheets ya los teníamos todos, tanto de acciones, fondos y ETF (pero solo del día actual). Aqui está: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1pSs2mC38gaKbqUYBkmMv7s1sbFWaVJmVJS7GvdXpyDk/edit#gid=0

    Lo que queda pendiente, es coger el precio de una fecha pasada, que ya está también hecho para acciones y ETFs, pero falta para fondos, y la funcion muFunds no lo permite, y googlefinance para fondos tampoco.

    A ver si alguien sabe como hacerlo en googlesheets.
    Gracias
    Antonio

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