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Excel 3.0 para controlar rentabilidades y tu cartera: Nuevas funcionalidades

Os presento la última versión del excel para controlar tu rentabilidad y hacer un seguimiento de la cartera de inversiones. Este excel es la versión 3.0 (y posiblemente el último)  de una serie de versiones previas (1.0 y 2.0), que poco a poco han ido añadiendo funcionalidades. Aquí tienes las entradas explicando las anteriores versiones (Excel v1 y Excel v2) por si te quieres poner al día y entender mejor esta entrada. De hecho, te recomiendo leer estas dos entradas previas (y los comentarios) si esta es tu primera visita a esta trilogía.

La principal novedad que tenía pendiente, era poder adquirir automáticamente las cotizaciones de los activos (Acciones, Fondos, ETFs) directamente desde el excel, sin más que apretar un botón. Bien, esta funcionalidad ya está operativa, y así nos evitamos tener una hoja de googlesheet de apoyo. También el excel soporta ahora la inclusión de operaciones con opciones (PUTs y CALLS) para el que lo necesite.

Además ya que la actualización del excel me ha pillado en plena campaña de la renta IRPF, he incluido funcionalidades para facilitarte la recogida de datos a declarar a hacienda (ventas de activos, recuperar doble retención dividendos, etc.). Ya puestos hemos incluido un planificador para ver si te interesa vender algo en pérdidas para pagar menos impuestos en la declaración de la renta del próximo año. Son varias cosas, por tanto si te apetece, te lo voy contando.

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No saques conclusiones equivocadas al medir la rentabilidad de tu cartera

En las últimas semanas he publicado varias entradas donde explicaba cómo medir la rentabilidad de tus inversiones (Cómo-calcular-la-rentabilidad-de-tus-inversiones). No solo lo explicamos sino que además tengo compartido un excel de seguimiento de cartera y medida de rentabilidades (Excel v1 y Excel v2). En dichas entradas creo que quedó más o menos claro cómo se calculan las rentabilidades, tanto usando el método TWR como el MWR, sin embargo creo que es fácil que no se haya interiorizado bien la diferencia entre ambas rentabilidades.

Estas rentabilidades pueden ser bastante diferentes, y si te quedas solo con una de ellas (TWR o MWR) te puedes estar engañando a ti mismo. Esto es especialmente verdad cuando rotas la cartera mucho (poco aconsejable, por cierto), o si estás en la fase inicial de crear la cartera. Por el contrario, las rentabilidades TWR y MWR serán más semejantes cuando tu cartera ya tenga suficiente capital, y de esa forma las nuevas aportaciones ya no pesen mucho respecto al total.

Aunque en la primera entrada (link) te explicaba la diferencia de concepto entre TWR y MWR, quizás la mejor forma de entenderlo realmente es mediante un ejemplo real, y no un pequeño ejemplo simulado como preparé en esa entrada. Hoy vamos a visitar una web de un blog amigo dónde se presenta de forma muy clara y trasparente, su cartera y las formas de medir las rentabilidades. ¿Me acompañas? Las conclusiones creo que te sorprenderán…

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Excel 2.0 para controlar tu rentabilidad y cartera: Novedades y Uso

En la pasada entrada (link) te mostraba un Excel para llevar el control de tu rentabilidad, poder compararte con índices, y de paso para tener un mínimo seguimiento de tu cartera de inversión. Este Excel ha tenido una muy buena acogida, especialmente para gente que está empezando, o más veteranos pero que no estaban llevando hasta ahora el control de la rentabilidad (ni con TWR ni MWR). He recibido varias sugerencias de mejora o dudas en los comentarios del blog, por twiter y directamente por email, y esto me  motiva a revisar el Excel, ampliar algunos aspectos, y a tratar de explicar mejor o con algo más de detalle cómo se usa este Excel.

En primer lugar presentaré las novedades de este Excel 2.0 vs la versión original (1.0) y luego daré una pequeña guía de uso paso a paso para que no te sientas perdido.

¿Me acompañas  en este viaje por el Excel?

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Excel para controlar tu rentabilidad y tu cartera de inversión

En la pasada entrada te mostraba cómo calcular la rentabilidad de tu cartera de inversión (link). Vimos varias formas de hacerlo, y que no eran demasiado difíciles, pero tampoco algo inmediato. Es por ello que para muchos será de gran ayuda tener una plantilla excel de ejemplo, pero totalmente operativa.

En esta entrada de hoy os doy el enlace para que os descarguéis esta plantilla que he creado, y también os explicaré cómo se debe usar para que no te veas perdido. La buena noticia, es que no solo te va a servir para saber la rentabilidad, sino que te va a servir como base para crear tu excel de seguimiento. Se incluyen por tanto, hojas para anotar tus compra/ventas (de acciones, fondos o ETFs), así como hojas para que registres todos los dividendos que vayas cobrando. El excel usa las cotizaciones disponibles en una hoja googlesheets que también os proporciono.

Si no llevabas un control de tu cartera, esta es tu oportunidad de hacerlo con rigor y detalle. Empezar es lo que cuesta, pero luego es ya solo adaptarlo a tu gusto, y dedicarte a anotar nuevas operaciones y dividendos. ¿Empezamos a ver el excel?

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